投資ポートフォリオのパフォーマンス（202年6月末時点）
2023年6月のハッピー・リタイア・ライフへ向けた長期分散投資ポートフォリオは、月間でプラス 4.3％運用実績と、分散ポートフォリオとしては久しぶりの大きなプラスとなりました。年初来ではプラス10.9％の実績となり、セミリタイア状態ながら資産額は増大していて、現時点で過去最大の資産額となっています。最大投資セクターである日本株式が大型株、輸出銘柄中心にかなり上昇し、パフォーマンスに大きく貢献しました。
円安進行によって海外資産が上昇したことも支えとなりました。米ドル円為替レートがまだ140円手前だった月初に、円資金で米ドル転して一時払い米ドル建て終身保険を購入したことも効果的でした。
（2023年6月の金融市場動向の振り返りについては、こちらの記事をご覧ください）
投資ポートフォリオの売買銘柄、および運用状況
売買銘柄
【売却銘柄】
無し
【購入銘柄】
▶トヨタ自動車 [7203]
▶ドルMMF（円資金から米ドル転）
▶一時払い米ドル建て終身保険
資産クラス別の投資割合
運用状況
- 2023年6月のハッピー・リタイヤ・ライフに向けた長期投資ポートフォリオの評価損益は、月間でプラス4.3％となりました。2023年1月からの累計の金利/配当等収益は1.3％です。
- 米国の経済指標が底堅さを保っていて、米国の長期金利は5月からの流れを受けて上昇傾向となっていることから、運用資産として米ドル建て債券投資を増やしています。5月には、アップル社とインテル社の米ドル建て長期債券を購入しました。（米ドル建て債券購入の詳細についてはこちらの記事をご覧ください）
6月に入り、月初に円資金を用いて139円台で米ドルを購入することができました。この資金を用い、6月半ばに一時払いの米ドル建て終身保険を購入しました。これは資産運用と相続対策の両方を睨んだ取引です。
現在の年齢を考えると相続対策を考えるにはまだ早すぎるという側面もありますが、現在の米国の高金利をうまく生かしたいとの思いから、資産運用の面も考慮して商品を選びました。なお、一時払い米ドル建て終身保険は資産運用の点では債券的な側面を持つものの、純粋な債券とは異なることから、上の資産クラスの投資割合グラフでは先進国債券とは別に表示しています。
- 6月月初にトヨタ自動車 [7203] 株式を購入しました。同社が米国で稼働させる予定の電気自動車向け電池工場に3,000億円ほど追加投資を行うとのニュースを聞き、新社長になってから発表しているEVへのシフトが本格化することの表れと判断しました。自動車業界の巨人であるトヨタが本腰をいれるとすると、先行メーカーを追い上げる力はかなり期待ができると考えています。
今後の運用方針
6月の日本株式市場は海外投資家を中心とした見直し買いが続き、為替の円安米ドル高の進展などもあって大きく上昇しました。日銀の金融緩和政策維持もサポートとなり、国内投資家の物色もはじまっているように感じます。
ハッピー・リタイヤ・ライフに向けた長期投資ポートフォリオが昨年から日本株式への投資比率を高めていたことは、パフォーマンスに大きなプラスとなりました。
さらに6月は円安米ドル高がかなり進んだことで、外国債券を含めた海外資産クラスがポートフォリオの高パフォーマンスに貢献しました。
引き続き、今後も長期視点のポートフォリオ運用をベースに、慎重姿勢を保ちつつ株式クラス下落の際には買い増しを行い、上値では売却によりリスクコントロールを図る運用を続けていきたいと考えます。
今後のポートフォリオ運営にあたっては、引き続き次のようなことに取り組んでいきたいと考えています。
- 米国金利がさらに上昇した場合には、米国長期債の買い増しを行う
- 米ドル円為替レートが145円を超えてもう一段上昇した（円安が進んだ）場合、ドルヘッジ取引を少しずつはじめる
- 金融セクターへの投資割合が相応に多いが今後も相応の好パフォーマンスが期待できると考え、リスク量を考えながら保有を継続する
- 米国ハイテク銘柄が一旦落ち着いたタイミングをみて、選択的に少しずつ購入
引き続き、長期目線でリスクコントロールに努めながら、ポートフォリオ運用を進めていければと思います。
なお、2023年6月の金融市場動向の振り返りについては、こちらの記事をご参照ください。
資産クラス別の主な投資対象
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